Factors affecting profitability in the Turkish banking system
Yükleniyor...
Tarih
2020
Yazarlar
Dergi Başlığı
Dergi ISSN
Cilt Başlığı
Yayıncı
İstanbul Bilgi Üniversitesi
Erişim Hakkı
info:eu-repo/semantics/openAccess
Özet
ABSTRACT: This study was conducted so as to determine the factors affecting the profitability of banks operating in Turkey, by taking into account the data received from all public sector banks, private sector banks, banks whose savings deposits have been transferred to the insurance fund, foreign-owned banks and development and investment banks operating in Turkey. Data of all banks connected to the Banks Association of Turkey were obtained from the web pages open to the public in order to get more reliable results about the banks' profitability. As a result of the study, it is understood that liquidity ratios do not have a positive effect on return on equity and net interest margin, but have a negative effect on return on assets. It is oberved that an increase in the cost / income ratio has a negative effect on all three profitability rates. An increase in asset size, which is another independent variable of the research, only increases the return on equity, but has a negative effect on the return on assets and net interest margin. On the other hand, while the size of equity increases the return on assets and net interest margin, it does not have an effect on the return on equity. The capital adequacy ratio, the last independent variable of the research, has a negative effect on return on equity and return on assets, while it has a positive effect on the net interest margin.
ÖZET: Bu çalışma Türkiye’de faaliyet gösteren bankaların karlılık oranlarına etki eden faktörlere yönelik yapılmıştır. Çalışmada Türkiye’de faaliyet gösteren tüm kamu bankaları, özel sektör bankaları, tasarruf mevduatı sigorta fonuna devredilen bankalar, yabancı sermayeli bankalar ve kalkınma ve yatırım bankalarına ait veriler kullanılmıştır. Bankaların karlılık oranlarına bakılırken daha güvenilir sonuçlar alabilmek için Türkiye Bankalar Birliğine bağlı olan tüm bankaların verileri kamuya açık olan web sayfalarından alınarak kullanılmıştır. Çalışma sonucunda likidite oranlarının özsermaye karlılığı ve net faiz marjı üzerinde pozitif etkisinin olmadduğu buna karşın fakat aktif karlılığı üzerinde negatif bir etkiye sahip olduğu anlaşılmaktadır. Cost/income oranında meydana gelen bir artışın her üç karlılık oranına da negatif yönde bir etkiye sahip olduğu görülmektedir. araştırmanın bir diğer bağımsız değişkeni olan aktif büyüklüğünde meydana gelen bir artış sadece özkaynak karlılığını artırırken aktif karlılığı ve net faiz marjına olumsuz etki etmektedir. Buna karşın özkaynak büyüklüğü aktif karlılığını ve net faiz marjını artırıken özkaynak karlılığı üzerinde bir etkiye sahip değildir. araştırmanın son bağımsız değişkeni olan sermaye yeterlilik oranı ise özkaynak karlılığı ve aktif karlılığı üzerinde negatif bir etkiye sahipken net faiz marjı üzerinde pozitif bir etkiye sahiptir.
ÖZET: Bu çalışma Türkiye’de faaliyet gösteren bankaların karlılık oranlarına etki eden faktörlere yönelik yapılmıştır. Çalışmada Türkiye’de faaliyet gösteren tüm kamu bankaları, özel sektör bankaları, tasarruf mevduatı sigorta fonuna devredilen bankalar, yabancı sermayeli bankalar ve kalkınma ve yatırım bankalarına ait veriler kullanılmıştır. Bankaların karlılık oranlarına bakılırken daha güvenilir sonuçlar alabilmek için Türkiye Bankalar Birliğine bağlı olan tüm bankaların verileri kamuya açık olan web sayfalarından alınarak kullanılmıştır. Çalışma sonucunda likidite oranlarının özsermaye karlılığı ve net faiz marjı üzerinde pozitif etkisinin olmadduğu buna karşın fakat aktif karlılığı üzerinde negatif bir etkiye sahip olduğu anlaşılmaktadır. Cost/income oranında meydana gelen bir artışın her üç karlılık oranına da negatif yönde bir etkiye sahip olduğu görülmektedir. araştırmanın bir diğer bağımsız değişkeni olan aktif büyüklüğünde meydana gelen bir artış sadece özkaynak karlılığını artırırken aktif karlılığı ve net faiz marjına olumsuz etki etmektedir. Buna karşın özkaynak büyüklüğü aktif karlılığını ve net faiz marjını artırıken özkaynak karlılığı üzerinde bir etkiye sahip değildir. araştırmanın son bağımsız değişkeni olan sermaye yeterlilik oranı ise özkaynak karlılığı ve aktif karlılığı üzerinde negatif bir etkiye sahipken net faiz marjı üzerinde pozitif bir etkiye sahiptir.
Açıklama
Anahtar Kelimeler
Profitability Factors, Profitability, Bank, Karlılık Faktörleri, Karlılık, Banka
